自2012年成立以来，截至2021年下半年，Fundrise已经从超过15万名认证和非认证投资者那里筹集和投资了超过10亿美元的资金。Fundrise是我今天最喜欢的房地产众筹平台亚博app下载官网下载。这是一篇全面的Fundrise综述。
这些钱被用于投资房地产众筹项目，包括全国各地的商业办公空间和多户共管公寓综合体。Fundrise也是电子商务投资基金的先驱，到目前为止已经筹集了超过1.5亿美元。
据管理层称，Fundrise平台的平均投资约为5,000美元，年回报率在9% - 10%之间。如果你正在寻找一种更简单的方式将你的投资分散到房地产领域，投资Fundrise是一个解决方案。
Fundrise回顾:最佳房地产平台概述
优点
- 用自己的资本为所有交易进行预融资，显示出对交易的承诺和信心。
- 较低的最低投资(只有1000美元)，而其他平台则需要1万美元。
- 是这个行业里记录最长的公司之一。
- 资金充足，目前已筹集超过5000万美元。
- 高质量的交易流程(他们只批准约2%的交易)
- 允许非认证投资者分散投资于普通散户投资者以前无法获得的商业房地产交易。
缺点
- 这仍然是一个相对较新的领域，历史记录不到10年
- 政府监管(可能对投资者有利)
- 利率上升的环境可能会在短期内抑制房地产价格，但从长期来看应该会提高收益率，因为利率上升是需求强劲的长期信号。
- 你将按固定收入对你的分配征税，而合格股息只按15%征税
Fundrise背景
Fundrise总部位于华盛顿特区，该平台允许个人在房地产开发项目中投资低至10美元。
创始人本·米勒和丹·米勒兄弟的灵感是向普通人开放房地产投资，让他们有机会在自己的社区拥有一处房产。他们的父亲是一个主要的房地产投资者，所以他们在房地产的血液中长大。
Fundrise融资历史细节
在2017年初、2018年和2019年，Fundrise还通过“互联网公开募股”从现有的Fundrise投资者那里筹集了超过1400万美元的资金，使总筹集资金超过6000万美元。它们有充足的资金在2020年及以后继续增长。
Fundrise管理团队
Fundrise的领导团队得到了业内人士的高度评价。本杰明·米勒和丹尼尔·米勒兄弟是华盛顿特区著名房地产开发商赫伯·米勒的儿子。
担任首席执行官的本杰明·米勒(Benjamin Miller)在房地产和金融领域有15年的经验。他作为韦斯特米尔资本合伙公司的管理合伙人参与了价值5亿美元的房地产项目。
Brandon Jenkins，首席运营官- Brandon帮助运营设计和技术团队，以确保Fundrise软件平台的平稳运行。他曾担任Marcus & Millichap(美国最大的房地产投资经纪公司)的投资顾问和经纪人
Kenny Shin，首席技术官- Kenny自2011年1月起担任首席技术官，此前曾在金融和技术领域为财富500强公司(包括房利美、甲骨文、国防部和北约)提供咨询。
基金增长和业绩
根据Fundrise最新的IPO公开发行文件，该公司管理的资产约为4.88亿美元，拥有63,271名活跃投资者和76名员工。它们的资产管理规模增长和投资者注册数量都非常有前景。
Fundrise的5年平均平台投资组合表现也相当不错，回报率为10.79%，而Vanguard Total Stock Market ETF的回报率为7.92%，Vanguard Real Estate ETF为7.4%。
亚博app下载官网下载房地产众筹的好处
在全国范围内投资房地产最有效的方法之一是通过房地产众包。人们不必飞到全国各地去踢一些石膏板，只需在各种预先审查的交易中投资1000到5000美元Fundrise的平台．Fundrise只选择最好的经营者。从那里，个人可以分析每一个潜在的交易。
Fundrise的厉害之处在于它有容易投资的ereit。每个eREIT(西部，中部，东海岸，增长，收入)对所有有供应的投资者开放。投资者可以简单地利用eREIT经理选择的地理/战略决策，根据历史业绩获得8% - 16%的潜在健康回报。
以下是Fundrise的三个ereit例子。我偏爱腹地eREIT因为新政府专注于把工作岗位带回美国中产阶级。
房地产与股票的表现
下图比较了房地产和标准普尔500指数之间的表现。我很惊讶地看到富时NAREIT全REITs资产类别的表现如此之大。
但这是有道理的，因为在2000年3月纳斯达克泡沫破裂后，房地产开始腾飞。抵押贷款利率暴跌，投资者希望购买硬资产。这种情况与2020年的今天非常相似。因为股票投资者看重硬资产来存放资金。
2018年，Fundrise的净费用回报率为9.11%，比Vanguard Total Stock Market ETF高出14%，比Vanguard Real Estate ETF高出15%。我高度评价2018年，因为这是股市下跌的一年。
Fundrise在2018年的表现也优于下跌6.4%的标准普尔500指数。总之，Fundrise在这一年取得了辉煌的成绩，他们再次展示了平台的力量，因为他们只仔细审查具有严格承销标准的最佳交易，供投资者考虑。
看看下面这两家公司6年的净回报率对比吧。从2013年开始可以看到，Fundrise的投资业绩一直相当稳定。我预计，随着投资者纷纷退出股市、涌入房地产市场，2020年的业绩将继续保持稳定。
我一直对Fundrise的前瞻性思维印象深刻。我唯一的愿望是，他们能在旧金山开设一个卫星办公室，这样我们就能去喝杯啤酒，就房地产的未来进行进一步的头脑风暴。
今天就在这里注册Fundrise吧．你可以自由探索。
Fundrise点评:费用
Fundrise称其服务费用为每年30个基点(一个基点是0.01%)，在房地产众筹平台中排名相当靠前。亚博app下载官网下载在细则中，它说每年可增加投资额的0.5%。
每笔交易的年回报率都是以年服务费的毛额报价，而不是净报价。该平台历来没有从资产收入和支付之间收取差价。Fundrise还向房地产公司一次性收取1%至2%的启动费和5,000美元的成交费用。
目前，对于所有Fundrise ereit，在2017年12月之前，投资者无需支付任何资产管理费用，直到它们获得15%的年化回报率。在此之后(或者如果你的收入超过15%)，资产管理费用从1-1.5%不等，取决于你拥有的eREIT。
Fundrise和其他平台一样，宣扬众筹比传统投资模式节省成本的优势。Fundrise希望用户知道，他们的优势可以提高一个理论上项目的回报率，10万美元的投资年总回报率为14%。
在Fundrise上，投资者将获得13.7%或68,500美元的净回报率，而非交易型房地产投资信托基金的净回报率为7.7%或38,500美元。
房地产投资的最佳点
历史数据显示，将20%的资金配置在房地产上的投资者比只持有股票和债券的投资者表现要好。20%的房地产投资模式因300亿美元的耶鲁捐赠基金而闻名。数十年来，该基金的投资组合中至少有20%投资于房地产，表现优于传统资产配置。
然而，在过去，最好的私人房地产机会要求最低10万美元或更多。除非你非常富有，否则大多数人是无法获得这些交易的。唯一的其他选择是通过收取高额费用的中间商，从而对回报产生负面影响。
这就是Fundrise他们的技术就进来了。有些基金的最低投资额可低至500美元。
下图是不同规模的房地产市场。你和我都买不到帝国大厦这样的标志性建筑。这些房产太大太贵了。你和我可以去买修房赚点血汗。2014年我就这样做了，现在我还在慢慢地装修我的房子。
但如果你不知道自己在做什么，调解人可能会有风险和压力。因此，中型市场似乎是投资的最佳地点。竞争减少，市场效率降低，经风险调整后的回报可能更高。
Fundrise回顾结论:分散投资
低利率可能会在我们余下的工作生涯中持续下去。他们已经连续下降35年了。因此，最好投资于能产生收益的资产。它们不仅会提供更高的收入来源，还会吸引更多的需求。因此，你的收益投资的本金价值可能会上升。
Fundrise表示，在它每月审查的数百个项目中，只有不到5%获得批准。在向投资者提供投资之前，它会进行尽职调查，并从自己的资产负债表中预先为所有投资提供资金。Fundrise希望将自己的利益与所有投资者保持一致。
下图显示了Fundrise公司一个项目的审批流程。
作为一个亚博app下载官网下载房地产众筹投资者面对80万美元的风险敞口，适当的尽职调查至关重要。一定要花时间研究基金或个人机会。
最后，Fundrise推出了首个低成本的私募市场投资组合。当你在Fundrise投资时，你的钱会自动分散到他们的专有ereit和eFunds中。这些投资产品特别设计为低成本和税收效率。
对于那些想要分散投资、拥有基础硬资产、不需要处理维护和租户的问题、并利用全国各地较低的估值和较高的租金收益率的人来说，不妨考虑一下Fundrise．
我希望你喜欢我对Fundrise的全面评论。我个人在房地产众筹上投资了81万美元，被动创收，分散投资。亚博app下载官网下载
关于作者:山姆大学毕业后在两家世界领先的金融服务公司工作了13年。在此期间，Sam获得了加州大学伯克利分校的MBA学位，专注于金融和房地产。2012年，34岁的山姆终于可以退休了．亚博app下载金融武士始于2009年。它是当今领先的个人理财网站之一。
