如果你想在传统的退休年龄(60岁以上)之前实现财务自由，你必须建立被动收入。这篇文章将重点介绍在当前低利率环境下最好的被动收益投资。
被动收入是个人理财的圣杯。如果你有足够的被动收入来满足你想要的生活方式，那么你终于自由了!你想说什么做什么都可以。太多的人因为缺乏被动收入而不能活出自己的真实。
然而，产生可用的被动收入的唯一方法是建立一个应纳税的投资组合其中包括房地产投资、另类投资等。
最大化使用你的401(k)、个人退休账户和罗斯个人退休账户都是不错的选择。不幸的是，在大多数情况下，在你59.5岁之前，他们无法产生被动收入来维持生活。说到实现财务自由，我们希望我们能尽快实现它，因为我们的时间是有限的。
为什么我专注于建立被动收入
大约30分钟之后th连续一天工作12个小时以上，在公司的免费餐厅吃橡胶鸡肉晚餐，我觉得我受够了。在投资银行工作使我筋疲力尽。我需要创造更多的被动收入来打破束缚。
在华尔街这样的高压环境中，我不可能坚持五年以上。因此，我从1999年开始专注于创造被动收入。
然而，直到2008 - 2009年的金融危机在那里，我痴迷于建立被动收入。之前的金融危机让金融业的工作毫无乐趣可言。我相信，在全球大流行期间，许多人对自己的职业也有同样的感受。
直到2012年，我才有了足够的被动收入(约8万美元)来摆脱工作。直到2017年，我才有了足够的被动收入来照顾一个家庭(20万美元)。
今天，我估计我和我的妻子将获得大约35万美元的被动收入(见最后的图表，其中列出了各种被动收入来源)。希望2022年是我们连续第三年获得超过30万美元的被动收入，这样我们就可以继续在昂贵的旧金山做父母了。
我们已经讨论过如何开始建立被动收入为了财务自由。现在我想根据风险、回报、可行性、流动性、活跃度和税收对各种被动收入流进行排名。
我正在更新我的2022年被动收入排名，因为自2015年我最初的被动收入排名发布以来，已经发生了很多变化。我的最佳被动收益投资排名的一个关键区别是，将税收纳入了新的排名变量。毕竟，税收待遇会显著影响收益。
最好的被动收入排名来自于我自己在过去22年里尝试创造多种被动收入来源的真实经历。
最好的被动收益投资从储蓄开始
到目前为止，存钱最重要的原因是你可以有足够的钱做你想做的事，当你想做的时候，没有任何人告诉你该做什么。财务自由是最好的!
听起来不错吧?要是有个公式或者图表就好了401 k的年龄这张图表指导人们要存多少钱，要存多久才能达到财务自由。
不幸的是，存钱只是建立被动收入的第一步。更重要的是弄清楚如何正确地投资你的储蓄。
如果你能最大化你的401k或IRA账户，然后存下额外的钱20% +在你的税后，退休后的贡献中，好事真的开始发生了。我推荐的最终目标是让每个人都这样做射击节省50%他们的税后收入或更多。
你的纳税退休投资组合将允许你提前退休，做任何你想做的事。因为是你的应税退休投资组合吐出了被动的退休收入。在59.5岁之前，你不能动用你的401(k)和个人退休账户，否则会被扣10%。
大流行向我们表明，如果我们想要更多地储蓄，我们可以做到。疫情开始前，美国个人储蓄率徘徊在5% - 7%左右。现在看来，平均储蓄率可能一直在10%以上。
让我们来看看2022年及以后最好的被动收益投资。
排名最好的被动收益投资
以下是八种最好的被动收益投资。每个被动收入流的排名是基于风险，回报，可行性，流动性，活动，和税收。每个标准的得分在1-10之间。分数越高越好。
- 风险分数为10意味着没有风险。1分意味着存在极大的风险。
- 回报分数为1意味着与无风险利率相比，回报是可怕的。10分意味着相对于所有其他投资，你有获得最高回报的最大潜力。
- 可行性分数为10意味着每个人都能做到。可行性分数为1意味着对能够投资这样的资产有很高的要求。
- 流动性分数为1意味着你很难在没有罚款或很长一段时间的情况下撤回资金或出售投资。流动性分数为10意味着你可以立即提取你的资金而不受惩罚。
- 活动得分为10意味着你可以放松下来，什么都不做来赚取收入。Activity得分为1意味着你需要整天管理你的投资，就像在做一份日常工作一样。
- 1分意味着投资被征收了最高的税率，你对此无能为力。税收评分为10意味着投资产生的税收义务是最低的，或者你可以采取措施降低税收义务。
为了让排名尽可能真实，每个分数都是相对的。此外，回报标准是基于每年努力产生1万美元的被动收入。
最佳被动收益投资图表
让我们来看看我的最佳被动收益投资排行榜。为了适应不断变化的经济环境，它最近进行了更新。利率可能会在一段时间内保持在低位，这使得产生有意义的被动收入变得更加困难。
与之前的最佳被动收益投资图表相比，由于利率上升和收益率低，固定收益/债券从第三名跌至第五名。而实体房地产从第五名上升到第三名，部分原因是通货膨胀上升。由于能源价格和大宗商品价格的飙升，通货膨胀率很可能在2022年保持在高位。
股息(股票)投资仍然是被动式收益投资中排名最好的。然而，鉴于其较高的波动性和较低的相对收益率，它可能不是最好的选择。私人房地产基金另一方面，美国国债的波动性要小得多，收益率甚至更高。在熊市期间，私人房地产基金像那些来自Fundrise倾向于表现。
最佳被动投资排名第8:硬通货贷款/ P2P贷款
直接借钱给朋友、家人和陌生人是很困难的。友谊和关系常常因为金钱而毁了。因此，除非你在乎的人绝望了，否则我不建议你这么做。在这种情况下，最好是提供无息贷款或礼物。
为了让贷款不那么私人化，你可以采用P2P借贷方式。P2P借贷始于2000年中期的旧金山lending Club和Prosper。p2p贷款的理念是让银行脱离中介，帮助被拒绝的借款人以可能低于大型金融机构的利率获得贷款。这个曾经非常新兴的行业现在已经成长为一个受监管的数十亿美元的业务。
通过100张或更多的票据的多样化投资组合，领先的P2P贷款机构声称，投资者可以获得5% - 7%的年回报率。过去的回报率更高，但货币供应量的增加降低了回报率。
P2P借贷的最大问题是人们不偿还投资者，例如借款人拖欠贷款。当人们违反合同义务时，总会有一些事情不太对劲。
随着时间的推移，由于竞争的加剧和监管的加强，P2P行业的回报已经萎缩。因此，我认为通过P2P投资赚钱是当今最糟糕的产生被动收入的方式之一。尽管Lending Club不再提供P2P投资，但你仍然可以使用Prosper投资个人贷款或使用他们的自动投资功能。
风险:4，收益:2，可行性:8，流动性:4，活跃性:7，税收:5。总分:30
最佳被动投资排名第七:私募股权或债务投资
通过正确的投资，私人股本投资可以成为资本增值的巨大来源。如果你找到了下一个谷歌，你的回报将超过其他任何一个被动收益投资。当然，寻找下一个谷歌是一项艰巨的任务，因为大多数私营公司都失败了。此外，最好的投资机会总是属于关系最密切的投资者。
最具流动性的私募股权投资类型是那些投资于股票或信贷对冲基金，房地产基金以及私人公司资金。私人债务投资还包括风险投资和房地产基金。通常有3-10年的锁定期，所以流动性得分很低。这些基金至少应该提供一些半定期的被动收入分配。
最缺乏流动性的私人投资是当你直接投资私人公司．你可能永远被关起来，得不到任何分红或分红。
获得私人投资的途径通常限于合资格投资者(每人25万美元的收入或100万美元的净资产不包括主要住所)，这就是为什么可行性评分只有2分。
但是活动得分是10分，因为即使你想做，你也不能做任何事。你是在做长线投资。风险和回报分数很大程度上取决于你的投资敏锐度和投资渠道。
在私募股权投资中每年获得1万美元的收益很难量化，除非你投资的是房地产或固定收益基金。这类基金的年回报率一般为8-15%，相当于需要8.3万至12.5万美元的资金。
风险:6，收益:8，可行性:3，流动性:3，活跃性:10，税收:6。总分:36
最佳被动投资排名第6:定期存单/货币市场
任何人都可以到他们当地的银行，开一张他们想要存期的存单。此外，定期存款和货币市场账户得到FDIC的保险，每个个人账户最多可保25万美元，每个联名账户最多可保50万美元。
现在你通常只能获得一个支付2%的在线货币市场账户(截止2022年第四季度)，因为美联储终于开始提高利率以对抗通货膨胀。2022年CD利率也将大幅上升。
现在用储蓄产生任何有意义的被动收入都需要大量的资本。要想以2%的利率每年产生1万美元的被动收入，需要50万美元的资本。至少你知道你的钱是安全的，这在熊市期间是很好的。
相对较低的利率是谨慎的原因降低你的安全提款率或者在退休前积累更大的资产净值。今天，要产生同样数额的经风险调整后的收入，需要多得多的资本。
今天，你可以买到18个月的定期存单，收益率约为4%CIT银行．FDIC为每人提供高达25万美元的担保。这是我们多年来看到的最好的增长率。
风险:10(无风险)，回报:1(最差回报)，可行性:10(任何人都可以开设储蓄账户)。流动性:6(储蓄很容易获得，但存单没有罚金)。活动:10(你不需要做任何事情来获得被动收入。税费:5(利息收入按正常收入计税)。总分:42
最佳被动投资排名第5:固定收益(债券)
债券收益率终于又有吸引力了!在经历了35年以上的通胀和利率下降之后，债市在2022年经历了历史上最糟糕的一年之一。随着通胀飙升，更高的债券基金已经崩溃。
2020年8月，10年期国债收益率仅为0.51%。但现在，10年期国债收益率超过4.2%。我会利用这短暂的债券收益率飙升购买美国国债．如果通货膨胀结束，你会很高兴拥有利率为4% - 4.5%的国债。
从长远来看，我认为利率将长期保持在低水平。看看日本的利率就知道了，日本的利率是负的(通胀率高于名义利率)。
债券为投资组合提供了极好的防御性配置，特别是在冠状病毒大流行等不确定时期。如果你持有政府债券直到到期，你将收回所有的票面付款和本金。但就像股票一样，有很多不同类型的债券投资可供选择。
任何人都可以购买债券ETF，如IEF(7-10年期国债)、MUB(市政债券基金)或PTTRX(太平洋投资管理公司总回报基金)等固定收益基金。你也可以购买个人公司债券或市政债券。
市政债券对那些面临高边际税率的高收入者特别有吸引力。您还可以通过网上经纪平台直接购买美国国债。
债券的主要担忧
债券基金的主要担忧是，当美联储加息时，它们的价值会下降。也就是说，只要你持有单个债券直至到期，如果你购买的是评级较高的债券，比如AA，你就应该在支付所有票面付款的同时收回初始本金。
债券是一种很好的投资，可以帮助你减少投资组合的波动性。我希望每个人至少能利用较低的利率，为他们的抵押贷款再融资。
再融资你的抵押贷款或任何债务是最容易产生新的被动收入的方法之一。我将我的抵押贷款再融资为7/1 ARM，利率为2.25%，费用最低。
结果，我每月增加了400美元的现金流，这就像增加了被动收入!不幸的是，由于更高的通胀预期，抵押贷款利率将在2022年更高。
风险:6，收益:2，可行性:10，流动性:7。活动:10。税收:8。总分:43
最佳被动收入排名4:创造自己的产品
如果你是一个有创造力的人，你可能能够生产一种产品，能够在未来几年产生稳定的被动收入流。在极端情况下，迈克尔·杰克逊赚的钱比活着的还多。这是由于他的遗产管理公司从他职业生涯中创作的所有歌曲中获得的版税。据《福布斯》报道，迈克尔去世后，他的遗产已超过25亿美元。
当然，我们每个人都不可能复制迈克尔·杰克逊的天才，但你可以制作自己的电子书、电子课程、获奖照片或歌曲来创造自己的一份被动收入。
产品示例
2012年，我写了一篇120页关于遣散费谈判的电子书．如今，这本书已经出版了2022年的第5版，共200页。它通常一个月卖大约50份，每份87 - 97美元，没有太多的持续维护。
另一种思考创造一种产品能有多赚钱的方法是看它产生同样的收益所需要的资金量。例如，为了复制我从这本书中获得的每年4万美元的被动收入，我需要投资100万美元在一种能产生4%收益率的资产上。因此，要想每年获得1万美元的被动收入，大约需要25万美元的资本。
谁能想到一本关于如何策划裁员的书能经常带来这么多收入?我们忙于工作，以至于我们童年的创造力随着时间的流逝而消失了。现在数以百万计的工作岗位面临风险，这本书变得更畅销了。
另一个例子:版税
2022年7月19日，我在《华尔街日报》上发表了一篇畅销书，买这个，不买那个:用你的方式获得财富和自由．这本书花了两年时间撰写，由三位专业编辑审阅和修改了15次。我想为什么不在疫情期间写一本很棒的个人理财书呢?
一旦这本书的销量足够支付我的预付款，我将从每本精装书的销售中获得13%的版税。我相信这本书所提供的价值至少是其成本的100倍。你可以在亚马逊目前它在美国的销量是最高的。
利用互联网来创造、连接和销售。启动成本很低，比以往任何时候都更容易启动自己的网站。唯一主要的风险是失去时间和受伤的自尊心。
这是我一步一步的指导如何在30分钟内建立自己的盈利网站。你想建立一个不会被关闭的在线业务。
下面是一个个人理财博主的真实收入表，他在工作的同时开设了自己的网站。
如果你经常做白日梦，创造你自己的产品是最好的方法之一。一旦你的产品被生产出来，利润可能会非常高。你唯一需要做的就是随着时间的推移定期更新产品。如果你有一个伟大的产品，好处是巨大的。
风险:8，收益:8，可行性:8，流动性:6，活跃性:7，税收:7。总分:44
最佳被动投资排名第三:实体房地产
房地产是我最喜欢的积累财富的资产类别对普通人来说，因为它容易理解，提供庇护，是一种有形资产，不会像股票一样一夜之间失去即时价值，并产生收入。当我20多岁和30多岁的时候，我认为拥有出租物业是最好的被动收益投资。
拥有实体房产的唯一坏处是，由于租户和维护问题，它在活动变量中的排名很低。你可能会幸运地遇到自给自足、从不打扰你的好房客。或者，你可能会被那些从不按时付款、举办破坏房屋派对的房客困住。
如果没有适当的预防性维护，维护问题可能是一个持续的头痛问题。例如，你的屋顶可能在下一次炸弹气旋期间漏水。或者你的热水器会爆裂，淹没你的地下室。这两件事以前都发生在我身上!
拥有你的第一居所意味着你在房地产市场中是中立的。租房意味着你在房地产市场上处于劣势。只有在购买了两套或两套以上的房产后，你才会真正做多房地产。这就是为什么每个人都应该拥有自己的主要住所，只要他们知道自己想在那里住5-10年。通货膨胀是一股不可战胜的强大力量。
要想通过租赁物业产生1万美元的税后净营业利润(NOPAT)，你必须拥有一个5万美元的物业，其净租金收益率为前所未闻的20%;一个10万美元的物业，其罕见的净租金收益率为10%;或者一个更现实的20万美元的物业，其净租金收益率为5%。
在沿海地区，创造高租金收入并不容易
在旧金山和纽约这样的高物价城市，净租金收益率(上限利率)可能会低至2.5%。这是一个迹象，表明有大量流动性购买房地产，主要是为了升值。第二是创收。这比根据租金收入购买房产风险更大。
在房价不高的城市，比如中西部和南部的城市，净租金收益率很容易达到7%以上，尽管升值速度可能会慢一些。
我看好美国房地产的中心地带并一直在通过房地产众筹和专业房地产投资信托基金(REITs)积极购买多户式房地产，我们将在下文进一步讨论。亚博app下载官网下载在通货膨胀高企的环境中拥有出租物业是一个最佳选择。租房不是。
房地产有很大的税收优惠
拥有实体房地产的税收优惠非常有吸引力。个人收益的前25万美元免税。如果你们已经结婚并共同拥有该房产，那么在出售时，你们可以获得50万美元的免税收益。
此外，你还可以通过一个1031交换所以你不需要支付任何资本利得税。
如果你拥有出租物业，你可以采取非现金摊销费用，以减少任何租金所得税。对普通美国人来说，长期拥有房产是最被证实的积累财富和产生被动收入的方式之一。
我认为，由于抵押贷款利率较低，投资者纷纷退出股市，以及人们对更多收入和更少波动的渴望，2021年及以后将是一个有吸引力的购买房地产的机会。我个人想再买一套独栋住宅出租出去。
此外，由于利率保持在低位，租金收入的价值已经大幅上升。因此,我认为购买租赁物业在这种低利率环境下是好事。
风险:8，收益:8，可行性:7，流动性:6，活跃性:6，税收:10。总分:45
最佳被动投资排名第二:房地产众筹，房地产投资信托基金，房地产etf亚博app下载官网下载
拥有实体房地产一直是我实现财务自由的主要来源。我的出租房产扣除费用后每年能产生10万美元左右的收入，约占我全部被动收入的三分之一。然而，现在我长大了，有了两个年幼的孩子，我真的想尽量减少处理维护问题和租户的时间。
因此，我把更多的资本投资在亚博app下载官网下载、房地产投资信托基金和房地产etf。亚博app下载官网下载房地产众筹使个人能够购买商业房地产项目的一定比例股份，而过去只有超高净值的个人或机构投资者才能购买这些股份。
拥有独立的实体房地产固然不错，但这就像在一个特定地点用杠杆投资一项资产一样。如果市场下跌，如果你被迫卖出，你的集中投资可能会损失一大笔时间。在上次金融危机期间，很多人都这样做了。
我最喜欢的房地产投资平台是Fundrise．Fundrise管理着超过30亿美元的资产，拥有30多万客户。Fundrise主要投资于阳光地带(Sunbelt)的单户和多户投资性房产，那里的估值较低，净租金收益率较高。在家工作和向低成本地区迁移已经成为常态。因此，我相信Fundrise正在投资未来几十年的房地产黄金地段。
与榜单上的其他被动投资不同，房地产众筹至少有一项实物资产作为抵押品。亚博app下载官网下载两个平台都可以免费注册和探索。
100%的被动房地产收入真是太好了
对于那些不喜欢与租户打交道和维护问题的人来说，投资房地产众筹是非常棒的。亚博app下载官网下载
2017年年中，我以30倍年总租金的价格卖掉了在旧金山的出租房产。我将50万美元的收益再投资于房地产众筹投资组合。亚博app下载官网下载其目标是利用全国各地估值较低、净租金收益率高得多的优势。不用处理维护问题和租户问题真是太好了。
沿海城市的房地产已经变得过于昂贵。我预计人力和资本自然会流向该国成本较低的地区，特别是在大流行之后。工作的未来是遥远的。利用内陆地区几十年的人口转变。
进一步，性能Fundrise的eREITs在股市低迷时期，一直相对稳定。因此，如果再发生崩盘，Fundrise的ereit应该会跑赢大盘。房地产具有防御性，因为随着抵押贷款利率下降，它变得更容易负担。投资者想要的是能够提供庇护和收入的实物资产。
以下是Fundrise与公共reit和标准普尔500指数的最新收益对比。请注意2018年和2022年出现熊市时的显著表现。我喜欢投资私人房地产，因为它的波动性较小，在困难时期有可能跑赢大盘。
能够投资房地产，但100%被动是一个很好的组合。你也可以投资于公开交易的房地产投资信托基金。然而，正如我们在2020年3月股市剧烈低迷中看到的那样，reit的表现甚至更糟。
风险:7，收益:7，可行性:10，流动性:6，活跃性:10，税收:7。总分:47
最佳被动投资排名第一:股息投资
最好的被动收益投资是分红股票。股息股和价值型股随后开始卷土重来成长型股票表现不佳在大流行期间。值是回来了!
“派息贵族”指的是标准普尔500指数(S&P 500)中的蓝筹股公司，这些公司的派息在过去几年里持续增加。麦当劳、宝洁、Sherwin-Williams、卡特彼勒、雪佛龙、可口可乐和Sysco公司等被认为是最好的分红蓝筹股。但也有一些像AT&T这样的“狗”。
假设一家公司每股盈利1美元，以股息的形式支付75美分。这是75%的派息率。假设第二年，公司每股盈利2美元，以股息的形式支付1美元。虽然派息率下降到50%，但由于公司想要投入更多的资本支出用于扩张，至少绝对派息量增加了。
派息股往往是那些已经过高增长阶段的成熟公司。因此，从股票的背景来看，它们的波动性相对较小。公用事业、电信和金融行业往往是派息公司的主要组成部分。2022年，标准普尔500指数的股息率约为1.8%。
另一方面，科技、互联网和生物技术往往不会带来任何红利。他们是成长型股票他们将大部分留存收益再投资于公司，以实现进一步增长。但成长型股票很容易在短时间内让投资者损失巨大的价值。
关注股息收益率
要实现10,000美元的年被动收益，标准普尔500指数股息率为1.8%，需要55.5万美元。相反，考虑到AT&T 6.5%的估计股息率，你只能投资15.4万美元。问题是，AT&T的股价可能会大幅下跌。
这完全取决于你的风险承受能力。我给股息投资5分，因为股息利率相对较低。此外，目前的波动性相对较高。
投资股息股最简单的方法之一是购买DVY、VYM和NOBL等etf或指数基金。或者，你也可以自己动手使用个人资本的免费金融工具管理你的财富。关键是要长期持续地投资。
从长期来看，它很难跑赢任何指数。因此，关键是在主要投资于指数基金的同时，支付尽可能低的费用。股息指数投资很好，因为它是被动的和流动的。
然而，考虑到股息率比房地产低，股票在经过12年以上的牛市后波动很大，回报率比过去低。你需要更多的资本，才能通过派息股票和指数基金产生被动收入。
风险:6，收益:5，可行性:10，流动性:9，活跃性:10，税收:8。总分:48
最佳被动收益投资评论
根据我对最佳被动收益投资进行排名的新六因素模型，排名前五的被动收益投资是:
- 分红股(100%被动，但需要更多资金)
- 亚博app下载官网下载众筹、房地产投资信托基金和房地产etf(100%被动，收益率更高，但流动性更少)
- 创建自己的产品(利润丰厚，启动成本低，需要一段时间才能开始)
- 拥有出租物业(更稳定但不被动的有形资产)
如果你能忍受更多的波动，投资股息股确实是最好的长期被动收益投资之一。如果你想要低波动、高收益，那就投资房地产众筹、租赁物业和固定收益。亚博app下载官网下载
曾经有一段时间，我最喜欢拥有实体房地产。这是我最喜欢的获得稳定租金收入的方式。然而，当我在2017年成为父亲后，我不再有那么多的时间和精力来管理财产。
亚博app下载官网下载通过房地产众筹等平台Fundrise而且CrowdStreet都是我房地产投资资金的很好的解决方案。100%的被动收入很棒。我真的很喜欢拥有能产生收入的硬资产的组合。这是一种更稳定的财富增长方式。
对于那些有创造力的人来说，像这样创建自己的网站并在网上创建产品会让他们感到非常有成就感。有人说，自己赚1000美元就像在工作中赚5000或10000美元。只是需要一段时间才能开始。
然而，博客在活动得分中会得到1分，因为这些帖子不是自己写的。相反，你真正想要的是创造一本书或一门课程这样的产品来被动销售。
最佳被动收益投资表
再一次，这里是最好的被动收益投资。所有八种被动收益投资都是为你的生活方式创造收入的合适方式。正确的选择取决于你的个人喜好、对投资的理解、创造力和兴趣。
今天就建立更多的被动收入
当你年轻且没有多少钱的时候，对工作的热情是最强的。经过四年的高中和接下来的四年大学，工作听起来就像一次令人兴奋的冒险!但一段时间后，你的工作就会开始打击你。
也许某个同事故意让你的生活变得痛苦，因为他们讨厌你的成功。也许你没有获得升职和加薪的机会，因为你对自己的能力表达得不够充分。也许你错误地认为自己在一个精英管理的环境中工作。无论情况如何，你最终都会感到疲惫。
这就是为什么在你还有精力的时候采取行动是很重要的。在利率处于最低水平的情况下，建立被动收入将需要大量的努力和耐心。现在就开始!
我目前的被动收益投资
下面是我自1999年以来建立的最新的被动收入流。我们的被动收入使我和妻子都能在家抚养两个孩子。
我们的目标是，到2040年，持续产生30万美元以上的被动收入，供在物价昂贵的旧金山或火奴鲁鲁养活一个家庭。熊市的讽刺之处在于，我们所有人实际上都可以更容易地进入熊市产生更多的被动收入！
你可以从我们的被动收入图表中看到，我们大约一半的被动收入来自房地产。房地产是我最喜欢的积累财富的资产类别，因为它相对稳定，能产生收入，并提供效用。
我最喜欢的房地产投资平台是Fundrise该公司管理的资产超过30亿美元，投资者超过30万。Fundrise主要投资于阳光地带的单户和多户租赁房产。“阳光地带”的估值较低，上限率较高，人口趋势强劲。我喜欢拥有一只基金，这样我就不必专注于每一项投资。
随着经济的开放，我也在积极寻找酒店房地产交易CrowdStreet．CrowdStreet专注于18小时城市的房地产机会，这些城市的估值较低，限制率较高。此外，CrowdStreet还推出了一个“从建到租”基金，以利用强劲的租赁市场。
早存钱，经常存钱根本不是什么牺牲。相反，最大的牺牲是由于缺乏资金而按照别人的方式生活。继续建立最好的被动收益投资，这样你总有一天会获得自由。
记住，如果你存的钱和投资的钱没有损失，那你存的钱和投资还不够。在一天结束的时候，没有人比你更关心你的钱。
现在你知道了最好的被动收益投资，是时候开始行动了!未来的你会感谢你的。
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《最佳被动收益投资》是FinancialSamurai.com的原创文章。我投资上述所有产品已有多年。
P2P网贷刚出现的时候听起来令人难以置信。然而，Lending Club糟糕的承销标准基本上摧毁了整个行业。
不知道为什么他们不能采用与大银行相同的承销标准....(尽管有2000年的抵押贷款承销)。
YieldStreet也发生了同样的事情，他们让每个人在选择替代品时都尝到了糟糕的味道…
嗨,山姆,
喜欢你的文章，并同意“房地产是我最喜欢的为普通人创造财富的资产类别，因为它容易理解，提供庇护，是一种有形资产，不会像股票一样一夜之间失去即时价值，并产生收入。”
然而，您如何看待与气候变化相关的房地产风险?更具体地说，我住在佛罗里达海岸，有两套房子(一套自己住，另一套出租)。
我开始担心一场大飓风可能会摧毁这两个地方，或者水位上涨，等等。
请问，您对气候变化带来的租赁物业风险有何看法?
气候变化绝对是一个风险。确保你有适当数额的保险。
这里有一篇关于气候变化和房地产．
我还写了一篇文章，海滨房产的问题．
如果你打算持有你的财产几十年，并把它们传承下去，就像我一样，气候变化是非常需要关注的。
感谢您的快速回复，并确认我在考虑这些风险的正确道路上。我一定会阅读你推荐的文章。再见
嗨……
养老金不是被动收入吗?
嗨,山姆。享受你的工作。你是否不喜欢债券基金，而更喜欢购买实际债券以规避利率风险?这是我的印象，但我想确认一下。谢谢。
正确的。在我持有的债券中，它们是持有至到期的单个债券。主要是国债和市政债券。在此期间，他们可以想怎么旋转就怎么旋转。
鉴于现在利率如此之高，人们应该读到:如何购买美国国债和购买策略
没有看到在多伦多/温哥华市场通过炒房赚10 × 20 × 50倍;)
你提到的被动收入选项似乎都是合理的，我已经成功地尝试了其中一些。
世界看起来就像现在这样，在政治、供应链和经济等领域发生着如此多不可预测和不稳定的事情。我发现很难把多余的资金投入到我不能直接控制的事情上。
我是疯了吗?
大家好!多么伟大的文章和详细的建议!我一直在投资的Fundrise到现在已经三年了，我的回报大约是4万美元，但我不确定我的投资组合是否平衡。我能问一下你对Fundrise投资组合的配置吗?先谢谢你了。
我全身心投入到新工作中旗舰间隔基金
．该基金目前有60个项目，大多数是单户和多户，有一点工业/仓库，和。几处非常高端的零售物业。都在阳光地带。
在房地产市场如此怪异的情况下，现在投资基金好吗?利率的上升可能会影响未来几年项目的现金流;不会吗?
我现在在做股票和房地产的平均成本。Fundrise在2022年的表现远远超过了股市，就像我在2018年股市下跌时的表现一样。
目前，我将大约60%的现金和现金流投资于国债，因为我可以获得4.2% - 4.5%的无风险回报率。
看看这篇文章://www.918taoke.com/how-id-invest-250000-cash/
你好，希望有人能给我一些建议或推荐文章。
进入一个工作岗位，如果我努力工作和储蓄，在未来5年里，每周存1000英镑。
我现在35岁了，我需要非常低的风险，因为一想到在贫民窟里呆到40岁，然后失去一切，我就太受不了了。我只是认为风险很低。你认为押注苹果安全吗?我的目标是每月分红或被动收入达到3000美元。我可以用那笔钱在东南亚快乐地生活。这对我来说就足够了。
任何建议表示赞赏。
利亚姆
令人难以置信的文章。
然而，我想知道是否有很多关于“平台风险”的担忧，因为它涉及到众筹基金投资，如Fundrise。我意识到我拥有一个真正的房地产投资信托基金的股份，但在我的内心深处，我有时会想，如果Fundrise本身失败了，我的风险是什么。不知道如何量化这种风险....角度吗?
沃恩，我写的这篇文章是关于房地产众筹投资的风险亚博app下载官网下载．平台是一个风险。
然而，投资平台喜欢Fundrise或CrowdStreetmake是独立于房地产平台本身的。没有资金的混合。
例如，假设某人去世了(平台破产)，这个人持有的投资仍然照常进行。增加的复杂性将是如何获得这些资金，并在需要时将其撤出。但列出联系方式和遗属福利就是为了这个。
山姆
哇，我现在才知道你写了那篇文章。谢谢你！顺便说一下，我等不及这本书了!!!!
你好，山姆，我本来想在几年内解雇，但最近的市场下跌让我重新考虑这一决定，并继续工作一年。
考虑到长期债券最近的上涨，你是否建议“锁定”3/3.5%范围内的基本年金，希望通胀在几年内得到抑制?
我的流动资产40%是现金，60%是投资(70% / 30%，到目前为止，我已经损失了大约15%)。2.2米。
谢谢
弗朗西斯科
嗨,山姆,
我终于做到了!我在Fundrise开了一个账户，选择了Interval旗舰基金。该基金主要投资于单户住宅和多户住宅。只有很小一部分分配给零售和仓库。
与Vanguard REIT基金相结合，它提供了房地产投资和不断增长的复合被动收入流。
最好的
托尼
你知道我能不能在Fundrise开一个罗斯个人退休账户?
Fundrise也是液态的吗?
是的，他们提供IRA账户。流动性不如Vanguard REIT(日流动性)。你可以要求每季度清算一次。
最好的
托尼
非常吸引人的文章，谢谢!我目前正在讨论一次性还清学生债务，这样可以节省5000美元的利息，而不是把25000美元放在其他地方工作。偶然发现P2P借贷，点击几下就到了这里。你认为怎样才能更好地使用这笔钱?贷款利率是4.4%，我一直在每月额外支付。试着判断是否有机会将2.5万美元投资于能够获得稳定且安全的收益/ROI的地方，或者我是否需要从不同角度去思考这个问题。我的挣扎是，我可以通过支付来保证利息储蓄，但储蓄被埋在现金流出之下。另一方面是承担一些风险，随着时间的推移可能会超过节省的钱?
谢谢,
安东尼
萨姆，我有个问题
听说国税局认为被动收入的标准之一是你每年在这个项目上的工作时间少于500小时。我的问题是;如果你的W-2工作要求你每年工作少于500小时，你会考虑被动收入吗?有一些这样的工作。例如，一个有偿的董事会成员，一些在线项目，自由职业等等。
有趣!但不，我不考虑一年工作500小时或更少的被动收入。
但在一个只有季度会议的董事会里拿薪水也不是太糟糕!
我最近读了一篇文章，说的是购买一个已经建立的博客，然后用它来获得被动收入。他没有自己写文章，而是在UpWork上雇了一个作家，让文章从那里开始……
这是个不错的主意。但它不是很被动，除非你真的不介意放手。你仍然需要编辑、协调编辑日历、批准或拒绝评论(许多都是垃圾邮件)。亚博app下载ios
如果内容是通用的，只是为了搜索引擎优化的原因，那么创建一个博客可能会很困难。你必须真正关心写作才能让它成长，这需要很多时间。
山姆,
感谢这篇伟大的文章!我对你表格上的税单有些疑问。我知道实体房地产有很大的税收优惠。CrowdStreet和FundRise是否也有税收优惠?他们发K-1吗?对于CrowdStreet/FundRise，我是否能够随时或在特定期限后取回最初的投资?股息投资似乎也有一些税收优惠从你的表，为什么?
嗨,珍,
你的问题的答案很容易通过网络搜索找到-你为什么期望山姆为你做作业?
如果你想知道国税局是如何对待股息的，那就去查查吧!这是第一个链接，通过谷歌:nerdwallet.com/article/taxes/dividend-tax-rate
向有经验的投资者提问是很好的，但只有在你做了你能做的一切之后。
嗨,山姆,
我只是想和你们分享我的故事。
我是一名来自澳大利亚的女工程师，从2013年起我就一直在看你的博客，当时一切对我来说都是那么遥不可及。我31岁，离百万富翁还差10万美元。今年我还要去牛津大学读MBA。情况正在好转。
你的播客太棒了，我疯狂地听着，因为我不知道它在那里。继续好工作吧!
谢谢你的指导，
咪咪
嗨咪咪!
很高兴收到你的来信。从2013年开始阅读真是太棒了!祝贺你从那时起取得的进步和成功。
感谢收听我的播客也每一个积极的评价都会激励你继续前进。
请享受牛津!你会玩得很开心的。能带着这么多财富上商学院是一种莫大的奢侈。
哦，我还想和大家分享一下，我的新书今年夏天就要出版了，买这个，不买那个:如何花钱获得财富和自由．硬拷贝预制器已打开。我想你会喜欢的。谢谢支持!
最好的
山姆
Sam，谢谢你更新了这篇文章(也阅读你以前的版本)。伟大的总结!我想知道你在旧金山是怎么获得这么多租金收入的。你已经还清所有的抵押贷款和自我管理吗?你会建议在其他地方卖出买入，以实现多样化并增加现金流吗?我在旧金山湾区也有自己的房子——虽然租金很高，但扣除按揭、税金、管理费和杂项/维修后的收入并不可观!我们是在2010年初市场低迷的时候买的!
你好,凯伦,
我2003年在旧金山购置的第一套房产。2015年还清了。我在2019年购买的另一处房产是用现金购买的，我还没有进行现金套现再融资。2014年购买的另一套房产的贷款价值比只有25%左右，因为我在几年前为贷款进行再融资时，已经有条不紊地偿还了一些额外本金。这些房产产生了非常强劲的现金流。
自2016年以来，我一直在积极投资美国心脏地带通过房地产投资平台等CrowdStreet而且Fundrise．在我看来，这是两个最好的平台和最好的机会。我有一只基金和18种不同的投资。
我认为18小时城市的增长将持续几十年。由于科技、大流行和在家工作的趋势，我看到美国的人口更多地分散开来，以利用这个国家成本较低的地区。
在我这个年龄，我想管理的出租物业数量也已经达到了极限。我注意到，从40岁左右开始，拥有更多实体租赁房产的欲望真的开始下降。这也正好是我们第一个孩子出生的时候。我不想再花时间处理房客或维护问题了。
从我最喜欢的资产类别——房地产中获得100%的被动收益，是一个梦想成真的梦想。在我看来，远离昂贵的旧金山或任何昂贵的城市是明智的。
我们已经经历了如此漫长的牛市，我认为更多的资金将流向房地产和其他不会像股票那样一夜之间贬值的实物资产。
好运！
山姆
山姆,
你觉得怎么样Fundrise为iPO(不是真正的公开发行，而是Fundrise的股份)做准备。在这种情况下，如何评估风险和回报?
顺便说一下，在我看来，你的博客是我见过的最好的博客之一，我采纳了你关于房地产投资的建议，不仅是为了被动收益，也是为了多样化的原因。
谢谢!
你好,马克斯
谢谢!
我觉得Fundrise的IPO还行。他们允许你根据你在他们基金中的投资金额按比例进行投资。只是别指望在未来几年里有任何流动性。所有私人股本投资都是如此。
Fundrise确实做得很好，特别是自2020年以来。上周五，我和CEO兼联合创始人本·米勒谈了一个小时。他们现在拥有24亿美元的资产管理规模和21万客户。由于垂直整合和规模，他们得到了更好的交易，收取更低的费用。
他们在2020年和之前在阳光地带购买了这么多多户和单户租赁房屋，达到了最佳点。2021年的回报率非常强劲。我期望的2022年恢复到中等水平就像我对整个房地产市场的看法一样。但我认为回报率仍将是正的(8-10%)。
我现在更愿意投资房地产而不是股票市场。虽然南方有股票，但也有很多机会。
GL !
山姆
你对高收益封闭式基金，特别是太平洋投资管理公司有什么看法
你需要检查NAV的折扣，NAV的历史折扣，以及费用。你特别想看哪一个?
看着PHK。收益率不错，费用比率合理，交易价格大大低于其历史资产净值的折扣率。5.85%的溢价并不理想，但考虑到该基金的表现，似乎值得冒险。想知道你的想法吗?
石油、天然气和其他能源投资的特许权使用费呢?我个人从2007年开始投资石油和天然气矿产和工作权益，目前除了我自己，还有一名员工和一家月收入超过10万美元的公司(剩余尽管根据税法，工作权益不是被动投资，因为你做运营决策和额外投资)。这似乎是被动收入列表中总是遗漏的一项。也许是地理位置或博客作者的原因，但在俄克拉荷马州、德克萨斯州、科罗拉多州、怀俄明州、堪萨斯州和东海岸(PA, WV, Ohio)，少数人参与的公司产生大量被动收入或剩余收入的情况并不罕见。物价确实会波动，但就像一个老家伙告诉我的那样“学会用你每月一半的收入生活，把多余的能源储蓄和投资，保持低债务或零债务，起伏变得容易”。
布雷特,
我认识几个在俄亥俄州东北部拥有几口油井的人。谁知道呢?
他们几乎不做任何工作，每个月净赚5-1万。这是一种偶然的冒险，但一旦你有了几家成功的公司并开始运营，这就是一种很好的被动投资。
我对这种生意一无所知，只知道别人告诉我的。
完全正确。开始的时候需要成功，但一旦你开始经营，它就会成为一项有趣的业务，带来被动收入。
@Brett，你能告诉我们如何开始“从石油、天然气和其他能源投资中获得特许权使用费”的业务吗?
Sam, RE众筹的观点很好，我看到了它的吸引力，但我很难理解杠杆如何应用于房地产众筹交易。
例如，如果我在传统的RE中有1M，我可以通过物理抵押期望不成比例的回报(当然这可以是双向的)。然而，我很难理解作为有限合伙人使用杠杆的最大再投资收益是如何应用于众筹交易的，对我来说这似乎是一种根本不同的投资。
此外，你可以终生保留你的实体RE作为被动收入来源，但众筹交易通常会在3-5年后到期，你需要找到另一个机会进入你的职位。这是正确的吗?
如果有人在这里有见解，请分享，我很想学习新东西
你好,
我在Fundrise上工作了几年，到目前为止赚了2万多美元。(我不能谈论CrowdStreet，因为我不在该网站上。)
Fundrise的名字很好:它实际上是一堆房地产投资信托基金，你可以选择适合你的目标的基金。
我参与的一个基金有一百多个房地产项目。有些项目刚刚开始(获得土地)，有些正在进行中(建设，或进行升级)，有些已经成熟(收取租金)。有些是仓库之类的商业地产，有些是住宅楼和独栋住宅。
关于你的问题“众筹交易通常在3-5年后到期，你需要找到另一个机会进入你的职位。这是正确的吗?“这是不正确的回答:Fundrise。虽然单个项目可能已经完成(例如，向建造者提供的贷款Fundrise得到偿还，或物业被出售)，但基金一直有新的项目进入。就像共同基金一样，你可以购买并永久持有Fundrise基金，或者将利息和股息进行再投资，或者每季度存入你的支票账户。
这种“杠杆”来自于拥有来自成千上万的投资者的资金的真正的大型基金，因此它们可以以比大多数投资者在自己的基金中获得的更优惠的条款来追逐真正的大型交易。
我的建议是，像我一样，先从Fundrise做起，看看它在几个季度的表现如何，然后再投入所有你觉得合适的投资。2021年的平均回报率约为16%，这可能不会每年都是这样，但我认为他们在未来很多年都处于非常好的位置。他们根据真正的纪律(而不是胡乱猜测)进行非常精明的投资，他们对98%不符合他们标准的潜在交易不予考虑。
我同意房地产对于创造财富和良好的被动收入流来说是一种非常好的投资——我有一个出租单位，多年来对我来说表现很好。但另外两个可能的被动收入来源:养老金和期权交易——更具体地说，是出售备兑看涨期权?
尽管我35岁才开始工作，59岁提前退休——这是我选择工作和雇主的一个投资决定，因为退休计划提供了大量的被动收入流。有养老金的工作可能不像以前那么容易找到了，但它们仍然存在——大多数是低收入的公共部门工作，这些工作可能与你的价值观、兴趣和技能相一致，但从长远来看，你的努力会有更大的回报。正如我的例子所证明的那样，你不必从非常年轻的年纪就开始工作，也不必一直工作到退休年龄(尽管两者都可以对增加你的养老金收入非常有益!)
至于通过出售备兑看涨期权进行的期权交易，很多人可能不会认为这是一种“被动”收入，也可能被很多人认为风险太大，但如果采取适当的谨慎做法，我将尊重地表示不同意。我的意思是只卖出你已经持有的一到两只股票的备兑看涨期权，你相信它们的长期前景并希望持有。每月所需的时间是最少的，特别是在你的手机上有自动提醒的情况下，它比没有额外收入/保险的简单持有股票风险更低。
你有什么想法?
有退休金真是太好了!然而，大多数雇员不再有养老金。我想强调的是大多数人都能做的被动收益投资。大多数人没有退休金，只有税前退休账户。
我想说写备兑看涨期权不是被动投资。但如果你喜欢做，那就给你更多的权力。
虽然每个人都在投资房地产和股票，但我建议我们也考虑一下加密货币。
我只想补充一下我的故事，我想其他人会喜欢听的。几年前我开始接触加密技术。那时比特币还只是几美元。当比特币的价格只有75美元时，我卖掉了所有的比特币。这无疑是我这辈子做过的最糟糕的财务决定。由于一些不同的原因，我直到最近才重新开始接触加密货币。我刚刚开始和这个测试小组交易比特币，这次我将保留我所有的比特币。加密货币将是我们这一代最大的财富转移。比特币正在变成我们这代人的数字黄金。是的，它有起有伏。 But it’s trending upwards. I know it might be hard for some to believe, but in the near future bitcoin could be worth 100k to a million dollars easily. Don’t forget there is a capped supply of only 21 million, and as the world’s appetite for bitcoin grows, so will it’s price.
我只是不太明白。我知道每一笔交易都会增加一个所需的计算量，因此处理场可能需要随着时间的推移呈指数级增大，以支持不断增长的区块链。也许有技术上的解决办法?但如果处理一笔交易需要几天或几周的时间，那它就完蛋了。然后就是监管问题。它能被监管并保持完全匿名吗?它是唯一的真实特征?在这一点上，尽管我完全支持自由市场，但我也支持一个透明的市场。我不确定我是否想要支持洗钱、恐怖主义融资、人口贩运，以及所有加密货币设计的目的……
密码最近对你有用吗?
我注意到加密货币不在最佳被动投资的名单上。它看起来仍然太不稳定和不可预测。
也许在未来的几年里，它会上榜。
我希望如此。我的加密货币投资都下降了，但我打算长期持有。
你的加密货币投资能产生收益吗?如果有，是哪种加密货币?谢谢!
我的工作不能产生收入。我知道有一些币/代币旨在创造被动收入，其中最受欢迎的是股权证明(PoS)代币，如Cardano和Solano。
我购买并持有加密货币的理由是，我感觉加密货币很快就会取代美元，而美元不可能坚持太久，最终会像所有法币一样走向零价值。
卖出看跌期权和看涨期权非常棒。可能是主动的，而不是被动的。我知道可以通过改变到期日和执行价格来降低交易的活跃度。
至于我，我正在出售我的出租房屋，并计划将收益用于期权出售。我发现选择更多的是白领和可扩展的。
完全同意红利，完全不同意指数投资。
随着时间的推移而持续增加的股息，即“贵族派”，提供了一种对冲通货膨胀的手段，无论市场或股价如何变化，现金支付都保持不变或增加。我是否关心(T)股的波动?我敢肯定，在接下来的50年里，每个人都将支付电话/互联网账单。
我承认我有偏见，但我可以指出许多积极管理的基金碾压市场指数。指数etf是平均水平的保证。
嗨,山姆,
你有什么想法Fundrise将平台改为有4个投资“计划”，而不是最初的单个e-REITs ?托尼
我认为从商业角度来看，这是明智的，因为它简化了操作。这使得Fundrise能够根据财富/风险水平更好地服务于客户，并随着客户越来越富有而量身定制服务和产品。
从投资者的角度来看，更有针对性的计划应该更好。Fundrise为投资者考虑财富的各个阶段，使投资者能够更被动地投资。
在最近从高盛(Goldman Sachs)获得了3亿美元的信贷额度安排后，Fundrise随着它的迅速发展，它正在进入大联盟。
山姆
你能澄清一下“最好的抵押贷款价值是再融资或获得15年固定抵押贷款利率，然后是30年固定抵押贷款利率”吗?
你有两笔抵押贷款吗?
只有一个抵押贷款。的平均15年抵押贷款低于平均5/1 ARM，这是很不寻常的。因此，如果你能负担得起更高的支付，你可能会获得或再融资到15年期。
作为一个有多种收入来源的人......被动收入是目前为止最好的。唯一更好的是剩余收入(写一本书....一次……而且getting paid over and over!)……I love my real estate properties….have cut to a 1/3 of what I used to own….but then again….I am getting older……started when I was 30…..the only thing that I would have done sooner is……buy earlier…..retire earlier…….I retired when I was
46……现在…投资股票，大部分时间都在分析股票....爱它! !而我的租赁财产照顾任何一天的支出和收入注销......这是关键.....你做的不多.....而是....你有多少钱!!我永远不会忘记一个人告诉我他赚了多少钱....大概是每年15.3万.....但税后等.....他只赚6万左右....
所以我的83,000年薪远远超过了他的收入.....他从来没有理解过这个.....LOL!!!!
很有道理。被动收入是最好的。高收益股息股票，债券，房地产投资信托基金，租赁房产。
您对此有何看法?您是否有过Fundrise这样的房地产众筹经验?亚博app下载官网下载
托尼
在比较REITs/房地产众筹和专注于小项目的辛迪加时，你们觉得风险如何?亚博app下载官网下载
我没有太多投资reit的经验，我也想知道它们通常是否会提供一个PPM，包括预期收入、空置率、费用和强制升值计划?我想知道房地产投资信托基金/众筹的尽职调查是如何进行的。
我只有过与财团合作的经验，比如他们会给你一份很长的市场研究PDF，以及他们的3-10年计划。
那么，大家想知道辛迪加和房地产投资信托基金在尽职调查过程中有什么不同吗?大家对两者之间的风险权衡有什么看法?
这并不相互排斥。但这里有一篇关于这个主题的文章:reit或房地产众亚博app下载官网下载筹．谢谢
我真的很喜欢你的帖子和见解。你能分享一下你是如何从81万的众筹房地产中获得8万的被动收入吗?Fundrise补充收入(我认为这是你的收入核心持有，我很喜欢自己)支付6-7%的股息。如果达到10%，你就必须长期持有，剩下的来自资本利得，而不是被动收入，但你提到了这个年度被动收入数字，我认为它不是来自长期资本利得。你是如何从Fundrise中实现这一点的?我正在从实体的单一家庭投资房产(4-4.5%的现金流+每年5-6%的增值+折旧扣除)转向众筹，以便在LT收益的基础上提高2-3%的被动收入，并了解你是如何实现这一目标的，因为对我来说，收入现在比LT增值更重要。保持伟大的写作。它是鼓舞人心和激励人心的。
自2016年底以来，我通过另一只基金进行了18次个人投资。自那以后，已有几家银行退出。募款是我全部投资的一部分。
根据你对被动收入的分类，它实际上可能远不止这些。看看这篇关于收益块状的文章://www.918taoke.com/accurate-passive-income-forecasting/
很好的文章，这是我最喜欢的文章之一，每当我考虑投资组合中可能的配置变化时，我都会时不时地回顾一下。除了我的主要住所，我的投资组合中有30%是直接房地产。这是我有意为之的，因为我从事专业的房地产工作，想在自己的投资组合中获得曝露。我对房地产众筹平台越来越感兴趣，但我被税收问题困扰。亚博app下载官网下载由于折旧等原因，我可以有效地不用为直接房地产现金流交税。但我认为，来自众筹平台或房地产投资信托基金(REIT)的分红是按普通收入水平征税的。当我出售自己拥有的房产时，我可以1031并推迟资本利得——通过众包/房地产投资信托基金，我支付上限利得税。这是税后现金流和收益的巨大差异，以至于我认为直接房地产投资与众包/REITS相比的额外风险完全可以抵消。我错过什么了吗?
当然，主要的区别是被动程度、集中风险和多样化。因此，我的图表和帖子中的变量。
做……不容易1031交换考虑到你必须在一定的时间内确定并购买一处房产。我试过了，但找不到类似的房子。
此外，我不想在另一处房产上投资275万美元。相反，我想分散投资，进入股票、债券和中心地带的房地产。看到的:卖掉房子赚大钱后的再投资想法
这就是许多资产类别的魅力所在。根据你的生活状况进行投资。作为一个有两个年幼孩子的人，我能租四套房子。我剩下的房地产资金将进入REITs，集资”以及房地产类股。
你必须根据你的情况进行投资。谢天谢地，我们有很多选择。
有道理，谢谢你的回复。真的很感激。
显然，你是一个合格的投资者，为什么众筹和私募股权REIT。被视为合伙企业，享受同样友好的税收优惠。
你好,
我正处在一个十字路口，我想知道我应该如何使用我的大笔储蓄。所有这些都与我的投资组合有关，50%是房地产(包括租金)，50%是流动资产(包括401k/IRA/现金/经纪账户)。我喜欢把一部分现金(大约10%的流动资金)投入传统的60/40 (VBIAX?)基金，但不确定是否应该考虑其他产品，如年金、混合人寿保险等……
我的情况是，我的妻子20多年前离开了工作岗位，孩子们上了大学，没有债务，退休经理告诉我，我现在50岁就可以舒适地退休了。SS+SB将在62岁，每月超过3000(今天的钱)，根据SS不需要更多的贡献。
未来10-15年还会有其他的收入/储蓄流，不过我通常喜欢依靠我现在的收入，包括股息、利息和租金(我的家人过去十年靠租金生活)。我是一名IT主管，赚了很多钱，多年来一直把我的工资和奖金投入到市场中，我很感激我喜欢我的工作，无论多么痛苦，只是做我自己的事情(IP我拥有)。
我喜欢做的是保留价值，如果我把我的一部分流动资金(来自储蓄的现金)投资，并获得某种更安全的被动收入，再次，VBIAX似乎是一个不错的开始，但年金或其他产品?
谢谢
CJ……我已经60多岁了，我正在投资股息贵族股票!!有些股息超过9.00%......还不错!!大多数人在4-5%的范围......，所以收入....我还没有开始服用.....一个月在5-7k之间.......我不需要它....希望....永远.......而且I am not receiving any ssa yet either……so….in the next couple of years…..my monthly should be around 10-18k a month…….so…..I would suggest some solid dividend stocks for monthly/quarterly income….stagger them….so you get monies every month…….much success!!!
山姆和其他人
如果要建立一个收益更高的投资组合，你会考虑Vanguard REITs (VNQ)还是Vanguard US High Dividend and Vanguard International High Dividend?
还是要包括所有?